A gestão de patrimônio está passando por uma mudança estrutural sem precedentes. A adoção de novas tecnologias e a crescente demanda por soluções personalizadas estão redesenhando as expectativas de clientes e empresas.
Para prosperar nesse cenário, é fundamental entender as tendências de 2025 e como as ferramentas digitais podem impulsionar eficiência, segurança e uma experiência de alto nível.
O setor financeiro vive uma revolução impulsionada pela transformação digital no setor financeiro. A integração de inteligência artificial, automação de processos e plataformas na nuvem redefine a forma de avaliar, proteger e multiplicar ativos.
Clientes das gerações Y e Z, bem como empreendedores jovens, buscam interações dinâmicas e soluções sob medida, acessíveis por múltiplos dispositivos e canais. Essa experiência do cliente hiperpersonalizada e multicanal tornou-se um requisito básico e um diferencial competitivo.
Dentro desse panorama, emergem três grandes eixos que guiarão a gestão de patrimônio:
No âmbito de Customer First, plataformas omnichannel consolidadas permitem que o cliente acesse portfólios, relatórios e serviços de consultoria a qualquer hora, de forma intuitiva.
Já a consultoria impulsionada por IA aperfeiçoa a recomendação de investimentos, mapeando perfis de risco e objetivos de forma automatizada e precisa.
Na gestão empresarial, a automação de processos integra todas as etapas da jornada do cliente, reduzindo custos operacionais e promovendo gestão de riscos em tempo real. Soluções nativas em nuvem oferecem escalabilidade e flexibilidade para adaptar-se a um mercado em constante mudança.
Por fim, a indústria inteligente promove a tokenização de ativos em blockchain, criando ambientes seguros e transparentes para negociação, além de ferramentas de análise de risco que cruzam dados em tempo real.
Esses números demonstram como a economia significativa em conformidade e riscos pode impulsionar a competitividade e a eficiência das organizações.
As plataformas digitais viabilizam o acesso a investimentos sustentáveis e oportunidades ESG, promovendo uma gestão de patrimônio mais consciente. Novas soluções abrem caminho para a democratização do acesso a investimentos digitais, permitindo que pequenos investidores participem de mercados antes exclusivos.
Ao mesmo tempo, a inclusão financeira se fortalece quando serviços são oferecidos em aplicativos leves, com interface amigável e suporte a múltiplos idiomas, ampliando o público atendido.
Ferramentas como Wealth-as-a-Service e Intelligent Advisor ilustram como ecossistemas integrados auxiliam gestores. A adoção de GenAI permite automatizar tarefas administrativas e focar em interações de alto valor estratégico.
Plataformas como Augmented RM e Digital Wealth Experiences redefinem o conceito de relacionamento, combinando chatbots avançados com consultores humanos em um mesmo fluxo de atendimento.
Espera-se que até 2025, a adoção de IA e automação cresça de forma exponencial, tornando elementos como tokenização, nuvem, robôs consultores, DAM e ITAM o novo padrão de mercado.
Empresas que não abraçarem a centralização no cliente digital podem perder relevância e competitividade. A hora de agir é agora: investir em tecnologia, treinar equipes e reimaginar processos será decisivo para garantir tokenização de ativos via blockchain e a liderança em um mundo cada vez mais digital.
Referências
